أثّر سقوط خلافة تنظيم الدولة الإسلامية في العراق والشام بشكل كبير على قدرة التنظيم على جمع الأموال من خلال السيطرة على الأراضي. على الرغم من هذه الخسارة، احتفظ التنظيم باحتياطيات مالية كبيرة، تقدر بما يتراوح ما بين 10 ملايين إلى 30 مليون دولار، تم تخزين بعضها خارج منطقة عملياته المباشرة. لقد مكّنت هذه الأموال تنظيم الدولة الإسلامية من الحفاظ على شبكته العالمية من الولايات والمجموعات الفرعية وتوسيع نطاقها، ولا سيما في أفريقيا وآسيا، من خلال الإدارة العامة للولايات، ومن خلال توفير أموال بدء التشغيل والإعالة لمختلف الجماعات الفرعية التابعة له.

يقدم هذا المقال، تحليلاً معمّقاً للاستراتيجيات المالية للدولة الإسلامية في مرحلة ما بعد الخلافة، ويتضح ذلك من خلال دراسات حالة لمختلف ولايات الدولة الإسلامية ومجموعاتها الفرعية وآليات تمويلها. تشكل الاستراتيجية العالمية المتطورة لتنظيم الدولة الإسلامية وقوته المالية تحدّياً للجهود الدولية لمكافحة الشبكة المالية المستمرة والمتكيفة للتنظيم، ويُختتم المقال بمناقشة الآثار المترتبة على الأمن العالمي.

كان سقوط خلافة الدولة الإسلامية في العراق وسوريا عام 2019 خسارة عميقة للأراضي بالنسبة إلى الجماعة. قبل ذلك، كانت الدولة الإسلامية جماعة غنية تعتمد على مجموعة متنوعة من الأساليب لجمع الأموال، العديد منها كان يعتمد على السيطرة الإقليمية. نتيجة لذلك، كانت خسارة الدولة الإسلامية للأراضي بمثابة ضربة لقدراتها على جمع الأموال. مع ذلك، لم تفقد الجماعة كل ثروتها: فقد تمكّن التنظيم من تخزين كمية كبيرة من الأموال خارج منطقة عملياته المباشرة. تتراوح تقديرات هذه الثروة ما بين 10 ملايين و30 مليون دولار. لقد سمحت هذه الأموال للتنظيم بإنشاء ولايات ومجموعات فرعية حول العالم والحفاظ عليها وتعزيزها، تتركز بشكل رئيس في أفريقيا وآسيا، في شبكة متكاملة عالمياً. ركّز التنظيم على إنشاء وإدارة وجود عالمي من خلال الإدارة العامة للولايات التابعة له. لقد انصب جزء من هذا التركيز على تطوير شبكات مالية واستراتيجيات تمويل مكتفية ذاتياً، الأمر الذي خلق مرونة وازدواجية في العلامة التجارية الأوسع للدولة الإسلامية يصعب مكافحتها، لا سيما في مواجهة الأولويات الأمنية العالمية المتنافسة. توضح بيئة التهديدات التي شهدها عام 2024، والتي شهدت سيلاً مستمرّاً من الاعتقالات وتعطيل أنشطة الدولة الإسلامية، كيف حافظت هذه الشبكة على مرونة التنظيم، وفي بعض الحالات، ازدادت قوة منذ سقوط الخلافة قبل خمس سنوات.

يستند تحليل هذه المقالة إلى دراسات حالة لمختلف ولايات ومجموعات الدولة الإسلامية وآليات وطرائق تمويلها المعروفة. يتم تعزيز البحث الأكاديمي والبحث المفتوح بمعلومات من فريق المراقبة التابع لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة والمقابلات التي أجرتها المؤلفة مع خبراء إقليميين. من خلال دمج هذا البحث المتنوع، تتضح صورة جديدة لاستراتيجية الدولة الإسلامية العالمية وقوتها المالية، وتشير إلى مستقبل قاتم للجهود المبذولة لمكافحة الوجود الدولي للتنظيم.

تمويل الدولة الإسلامية

تمكن تنظيم الدولة الإسلامية في أوج قوته من جمع مبالغ كبيرة من المال (ربما تصل إلى مليون دولار يومياً) من الأراضي التي كان يسيطر عليها في العراق وسوريا. لقد فعل التنظيم ذلك من خلال استخراج النفط وبيعه، وفرض الضرائب، وابتزاز السكان الخاضعين لسيطرته من خلال عمليات الخطف مقابل فدية، وسرقة الآثار وبيعها، والعديد من الأساليب الأخرى، وكل ذلك لاستكمال تكاليف حربه المستمرة وتنفيذ مشروعه السياسي.

لم تكن جميع الأموال التي تم جمعها التنظيم في العراق وسوريا ربحاً؛ فقد كلفت إدارة الخلافة التنظيم أموالاً طائلة. لقد قدمت الدولة الإسلامية بعض المهام الأمنية وغيرها من مهام الدولة والحكم في الأراضي التي كانت تحت سيطرتها، واضطرت أن تدفع أجوراً للأفراد لتقديم هذه الخدمات. عملياً، بينما كان التنظيم يحقق فائضاً ويحوّل بعض تلك الأموال إلى خارج العراق وسوريا، فإن تكاليف إدارة الخلافة استهلكت على الأرجح معظم الإيرادات التي حققها. على الرغم من ذلك، فقد حقق التنظيم فائضاً من الأموال وخزن الكثير من هذه الاحتياطيات المالية نقداً. مع ذلك، من المرجح أن يكون التنظيم قد فقد إمكانية الوصول إلى الكثير من أمواله الفائضة، عند حلّ الخلافة، على الرغم من أن الموارد خارج سوريا والعراق لا تزال متاحة. على سبيل المثال، لا تزال الشبكات والموارد المالية في تركيا والعراق وسوريا والسودان سليمة إلى حد كبير، على الرغم من العقوبات الأمريكية واعتقال تركيا لعناصر تنظيم الدولة الإسلامية.

بالفعل، تمكّن تنظيم الدولة الإسلامية من سحب بعض الأموال من العراق وسوريا وإنشاء صندوق لأهدافه طويلة الأجل، بما في ذلك إنشاء الحزب الديمقراطي العام وجماعات أخرى تابعة للتنظيم. منذ عام 2014 فصاعداً، استثمر تنظيم الدولة الإسلامية أمواله في أعمال تجارية مشروعة مثل العقارات ووكالات بيع السيارات. تفيد التقارير أن الجزء الأكبر من الأصول السائلة والمتبقية للمجموعة قد تم تحويلها إلى تركيا، بعضها نقداً وجزء منها ذهب. من المحتمل أن تكون المجموعة قد حولت أموالاً إلى مواقع دولية مختلفة عبر إحدى شبكاتها المالية، مثل شبكة الراوي.

اليوم، تشير التقديرات إلى أن فلول تنظيم الدولة الإسلامية المركزية العاملة في العراق وسوريا تملك ما بين 10 ملايين إلى 20 مليون دولار من الأصول السائلة، بما في ذلك النقد. على الرغم من أن هذا المبلغ أقل بكثير مما كان بحوزة التنظيم في السابق، فإنه يعدّ مبلغاً كافياً لتنفيذ عمليات التمرد/ الهجمات الإرهابية الدورية المنخفضة المستوى التي يرتكبها التنظيم في مناطق عملياته الحالية. من المرجح أن تكون هذه الأموال كافية أيضاً لتوفير تدفقات نقدية بين الحين والآخر إلى ولاياتها ومجموعاتها الفرعية التي تقدم تمويلاً أوّلياً وقصير الأجل للمساعدة في الحفاظ على علامتها التجارية العالمية. تجمع هذه العلامة التجارية بين الولايات، والمجموعات الفرعية، والشبكات، وشبكات الدعم القائمة على الهوية، وترتبط جميعها بشبكة مالية.

استراتيجيات التمويل الإقليمي للدولة الإسلامية

إن مفتاح الأهمية العالمية المستمرة للدولة الإسلامية هو ولاياتها ومجموعاتها الفرعية، التي تعمل بشكل أساسي في أفريقيا وآسيا. في عام 2014، أنشأ التنظيم الحزب الديمقراطي العالمي GDP لضمان قدرة قيادته الأساسية على الحفاظ على القيادة والسيطرة على الكيانات الجديدة التي بايعت الدولة الإسلامية. على مدار السنوات التسع التالية، أقام تنظيم الدولة الإسلامية علاقات مع مجموعات في العديد من البلدان، تراوحت بين علاقات فضفاضة إلى اعتراف رسمي بالولايات. لكن مع مرور الوقت، تضاءلت هذه الصلات وتراجعت. مع ذلك، لا يزال هناك وجود للتنظيم في ليبيا، والجزائر، ومصر، وغرب أفريقيا، والصومال، وموزمبيق، وجنوب أفريقيا، ونيجيريا، والصحراء الكبرى، وجمهورية الكونغو الديمقراطية، والسودان، واليمن، وباكستان، والقوقاز، وأفغانستان، وجنوب شرق آسيا. في العديد من هذه الدول، رحب تنظيم الدولة الإسلامية بين صفوفه بمجموعات كانت موجودة قبل ظهور العلامة التجارية العالمية للدولة الإسلامية، وفي بعضها، كان لهذه المجموعات مصادر أموال قائمة وطرائق تمويل راسخة.

تستخدم ولايات تنظيم الدولة الإسلامية والمجموعات الفرعية التابعة له استراتيجية تمويل مشتركة تفرضها التضاريس الاقتصادية والمالية التي تعمل فيها، كما أن الطبيعة الدقيقة لاستراتيجية التمويل تميل أيضاً إلى أن تعكس حجم وقوة الجماعات الفرعية. تطبق ولايات تنظيم الدولة الإسلامية والجماعات الفرعية التي تسعى إلى السيطرة على الأراضي نظاماً ضريبياً مماثلاً لما استخدمه التنظيم في العراق وسوريا. وهذا أمر مقصود: بل إن تنظيم الدولة الإسلامية استعان بمستشارين ماليين لإضفاء الطابع الاحترافي على بعض أنشطة جمع التبرعات في ولاياته وجماعاته الفرعية، مثل موزمبيق، ونيجيريا، والصومال.

كان نشر النصائح والتمويل جزءاً من استراتيجية الدولة الإسلامية منذ البداية. فعلى سبيل المثال، أنشأ تنظيم الدولة الإسلامية في عام 2014 مجموعة في اليمن بقيادة وتوجيه وتمويل من الدولة الإسلامية المركزية. لقد كان هذا جهداً مباشراً من الدولة الإسلامية المركزية لتطبيق الدروس الاقتصادية والمالية المستفادة في العراق وسورية. يجري تنفيذ هذه الدروس أيضاً لجعل الولايات أكثر استمرارية على المدى الطويل، مع إعطاء الأولوية لخلق مصادر دخل مستقلة وتخفيف عبء الولايات على أوسع نطاق.

تدر هذه الاستراتيجية المالية أموالاً طائلةً. على سبيل المثال، تشير التقديرات إلى أن تنظيم الدولة الإسلامية في الصومال يجمع ما لا يقل عن 6 ملايين دولار سنوياً. وفي حين أن المبالغ التي يجمعها تنظيم الدولة الإسلامية في الصومال لا تقترب من المبالغ التي كان يجمعها التنظيم في أوج نشاطه، فإن تنظيم الدولة الإسلامية في الصومال هو تنظيم أصغر بكثير، ومن المرجح أن هذه الأموال كافية لدعم أنشطته المستمرة، وكذلك مكتب الكرار، وهو الـ GDP مكتب الحزب الديمقراطي العالمي في الصومال. تم تزويد تحالف القوى الديمقراطية الـ ADF التابع لتنظيم الدولة الإسلامية في جمهورية الكونغو الديمقراطية ببعض التمويل من خلال شبكات تنظيم الدولة الإسلامية في الصومال وشرق أفريقيا؛ الآن، تعتمد الجماعة على فرض الضرائب وابتزاز الشركات المحلية، فضلاً عن السرقة والاختطاف للحصول على فدية. لقد اعتمدت مجموعات أخرى مثل تنظيم الدولة الإسلامية في موزمبيق (المعروف باسم أنصار السنة أو، على نحو مربك، حركة الشباب) هذه النماذج. يعتمد تنظيم الدولة الإسلامية في موزمبيق على فرض الضرائب على الأنشطة التجارية (المتاجر الصغيرة ومقدمي خدمات النقل من أصحاب الحيازات الفردية) لتوليد الإيرادات، وفي بعض الحالات، يستخدم هذه الأنشطة التجارية لتوفير غطاء لأعضائه. بعض الولايات، مثل ولاية الدولة الإسلامية في غرب أفريقيا (ISWAP) وولاية الدولة الإسلامية في خراسان (ISKP)، وكذلك الخلايا الأصغر حجماً، مثل تلك التي تعمل في جنوب أفريقيا، تلجأ إلى الخطف مقابل فدية وعمليات السطو لجمع الأموال. إن هذا الأمر بالغ الأهمية لاستمرارية الدولة الإسلامية على نطاق أوسع: فتحقيق الاكتفاء الذاتي إلى حد كبير للجماعات الفرعية المحلية والولايات التابعة لها وتطوير خطط متنوعة لجمع الأموال يجعل الحراك الأوسع نطاقاً أكثر مرونة في مواجهة ضغوط مكافحة الإرهاب.

بحلول عام 2017، كان تنظيم الدولة الإسلامية قد أسس المزيد من الولايات/المجموعات الفرعية في ليبيا، ومصر (سيناء)، وجنوب شرق آسيا. على الرغم من تراجع أهميته بشكل كبير في شبكة تمويل المجموعة، لا يزال تنظيم الدولة الإسلامية في ليبيا صامداً، مستمرّاً في استغلال الأزمة السياسية المحلية والتدهور الاقتصادي في الجنوب، مع الحفاظ على التعاون مع العناصر القبلية المتورطة في التهريب والتجارة غير المشروعة، والتي تجذب مقاتلين جددًا. تمول الجماعة نفسها من تهريب الأسلحة في جنوب ليبيا، والضرائب على طرائق التجارة غير المشروعة، والاختطاف مقابل فدية، بالإضافة إلى المشاريع الصغيرة والمتوسطة في مدن الساحل التي يديرها المتعاطفون معها (والتي من المحتمل أن يتم تحويل الأموال منها على شكل تبرعات)، خاصة في غرب ليبيا.

تقوم فروع الدولة الإسلامية في جنوب شرق آسيا بتوليد الإيرادات محلياً ولكن بنجاح أقل من الولايات والمجموعات الفرعية الأخرى، حيث يستغل بعضها القطاع الخيري لجمع الأموال للأنشطة الإرهابية في إندونيسيا. كما يقوم تنظيم الدولة الإسلامية في الفلبين بجمع الأموال ويستخدم القطاع المالي الرسمي لتحويل العملات المدعومة من الدولة. مع ذلك، فقد استخدم التنظيم بشكل متزايد العملات المشفرة لنقل الأموال على الصعيد الدولي. اعتباراً من عام 2023، قدرت الأمم المتحدة أن تنظيم الدولة الإسلامية في ولاية جنوب شرق آسيا يعتمد بشكل كبير على أموال الدولة الإسلامية المركزية في شنّ الهجمات والأنشطة الدعائية.

لقد كان لتحويلات الأموال المركزية من الدولة الإسلامية المركزية دور فعال في تزويد بعض الولايات والمجموعات بأموال لبدء التشغيل، وفي حالات أخرى بأموال لدعم أنشطتها خلال فترة الجفاف الاقتصادي. كان هذا الأمر مهمّاً، لا سيما في المناطق التي عانى فيها التنظيم من صراع بين الجماعات أو كافح من أجل إنشاء تدفق إيرادات غير قائمة على الضرائب، وهو شرط أساسي لتحقيق السيطرة على الأراضي أو على الأقل التأثير الكبير. على سبيل المثال، تلقى تنظيم الدولة الإسلامية في ليبيا الملايين (الرقم الدقيق غير معروف) في شكل أموال لبدء التشغيل من تنظيم الدولة الإسلامية المركزي في عام 2014، وفي حين تضاءل هذا التمويل ما بين 2016 و2019، استؤنفت التحويلات المنتظمة في أوائل عام 2020. على مدى السنوات العشر الماضية، حوّل تنظيم الدولة الإسلامية المركزي أيضاً ملايين الدولارات إلى مختلف الولايات والمجموعات، لا سيما تنظيم الدولة الإسلامية في العراق والشام وحزب الله العراقي، أقوى منافذ التنظيم اليوم. في حين أن التفاصيل التي نشرها فريق الرصد التابع للأمم المتحدة، والمصادر المفتوحة الأخرى حول التحويلات المالية لتنظيم الدولة الإسلامية من غير المرجح أن تكون شاملة (ولا تتوفر معلومات محددة عن حجم الأموال المرسلة إلى تنظيم الدولة الإسلامية في ليبيا)، فإن هذه المعلومات توفر لمحة عن مستوى التمويل الذي أرسله تنظيم الدولة الإسلامية المركزي إلى الولايات والمجموعات الفرعية، كما هو موضح في الشكل 1.

الشكل 1: التحويلات المركزية السنوية لتنظيم الدولة الإسلامية إلى الولايات، بالدولار الأمريكي (المصدر: تقارير فريق الرصد التابع للأمم المتحدة وتقارير مفتوحة المصدر).

كما تلقت ولايات شرق ووسط أفريقيا التابعة للدولة الإسلامية تحويلات من الدولة الإسلامية المركزية في عام 2017 (مبالغ غير معروفة)، مما سمح للجماعات بتوسيع عملياتها. ويُعتقد أن ولاية وسط أفريقيا التابعة للدولة الإسلامية أو ISCAP (الولاية التي كانت تتألف في ذلك الوقت من تحالف القوى الديمقراطية الـADF والدولة الإسلامية في موزمبيق) استخدمت بعض هذه الأموال الإضافية في شن هجمات وشراء الإمدادات والتجنيد. في حين أن التمويل المركزي لتنظيم الدولة الإسلامية كان حاسماً في زيادة عمليات بعض المجموعات وقدراتها والحفاظ عليها، فإن تدفقات التمويل المحلية تدعم المجموعات والولايات. إن القدرة على التمويل المحلي أمر بالغ الأهمية بالنسبة إلى العديد من هذه المجموعات، كما يتضح من حقيقة أن هذه الاستراتيجية تتكرر في جميع ولايات الدولة الإسلامية ومجموعاتها والأهمية التي يوليها تنظيم الدولة الإسلامية المركزي لهذه الاستراتيجية من خلال نشر المستشارين الماليين.

شبكات تمويل الدولة الإسلامية

إلى جانب الولايات الرسمية والمجموعات الفرعية، تعمل شبكات التمويل التابعة للدولة الإسلامية، الإقليمية والدولية على حد سواء، بشكل مستقل وتلعب دوراً حاسماً في شبكة التيسير المالي الأوسع نطاقاً. تعد هذه الشبكات ضرورية لاستمرار عمليات الحركة وتتفاوت في ارتباطها بمركزية الدولة الإسلامية؛ فبعضها مندمج بإحكام مع العلامة التجارية أو الولايات أو المجموعات الفرعية، في حين أن البعض الآخر عبارة عن عقود انتهازية مدفوعة بالربح. تشمل الشبكات الرئيسة شبكة الراوي، وشبكة جنوب أفريقيا، ووجود العلامة التجارية في تركيا والسودان، كما ظهرت شبكات دعم أخرى قائمة على الهوية في مواقع متنوعة، مثل جزر المالديف، مما يسلط الضوء على مدى تعقيد البنية التحتية المالية للدولة الإسلامية وانتشارها. إن هذه الشبكات تمكن التنظيم من الحفاظ على المرونة المالية والاستمرارية التشغيلية.

تنشط شبكة الراوي في العراق، وتركيا، وبلجيكا، وكينيا، وروسيا، والصين، ولقد استخدمها تنظيم الدولة الإسلامية لتحويل الأموال. تستخدم هذه الشبكة الوكلاء وتهريب الأموال النقدية لإخفاء مصدر أموال التنظيم، كما قامت بتحويل الأموال إلى ذهب. الشبكة في المقام الأول هي عمل عائلي. كان زعيم الشبكة، مشتاق الراوي، مسؤولاً عن إعادة إحياء شبكة بارزة لغسل الأموال كانت نشطة في عهد نظام صدام حسين. تستخدم هذه الشبكة الوساطات (الوكلاء)، والطبقات، وتهريب الأموال النقدية لإخفاء مصدر أموال الدولة الإسلامية. لقد قبل أفراد في الشبكة أموال الدولة الإسلامية (مئات الآلاف من الدولارات في معاملات منتظمة يبلغ مجموعها ملايين الدولارات)، وحولوا هذه الأموال إلى ذهب، ثم باعوا الذهب وأعادوا العائدات إلى أموال نقدية للدولة الإسلامية (وهو مخطط مألوف إلى حد ما لغسل الأموال). من المرجح أن الكثير من أعضاء هذه الشبكة لا يزالون قائمين، على الرغم من إدراج الولايات المتحدة لأعضاء رئيسيين في القائمة واعتقالهم ومقتلهم.

قدمت عقدة جنوب أفريقيا لشبكة تنظيم الدولة الإسلامية في شرق وجنوب أفريقيا أموالاً لمختلف الجماعات والجهات الفاعلة. فعلى سبيل المثال، كانت شبكة تحالف القوى الديمقراطية ADF في جمهورية الكونغو الديمقراطية متورطة بشكل مباشر في تحويل الأموال من جنوب أفريقيا. علاوة على ذلك، في عام 2022، فرضت وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات على سبعة وسطاء ماليين تابعين لتنظيم الدولة الإسلامية في جنوب أفريقيا لتقديمهم الدعم والأموال إلى تنظيم الدولة الإسلامية في موزمبيق، واستخدمت البنوك التي تتخذ من جنوب أفريقيا مقراً لها لتحويل الأموال من الـGDP (على الأرجح مكتب الكرار في الصومال، أو الفرقان في نيجيريا) إلى تنظيم الدولة الإسلامية في وسط أفريقيا (الـADF وتنظيم الدولة الإسلامية في موزمبيق). في حين أن هذه الشبكات ربما تم تعطيلها من خلال مزيج من التصنيفات الأمريكية وإجراءات إنفاذ القانون في جنوب أفريقيا، إلا أن الآثار طويلة الأمد لجهود مكافحة الإرهاب هذه لم تظهر بعد، حيث أظهر كل من تنظيم الدولة الإسلامية في موزمبيق والـ ADF في عام 2024 وتيرة تشغيلية كبيرة لا تشير إلى نقص في التمويل.

تساهم مجالات أخرى من عمليات الدولة الإسلامية في الشبكة. على سبيل المثال، قام أحد أعضاء تنظيم الدولة الإسلامية، وهو رجل أعمال يُدعى أبو بكر العراقي، بتسجيل مجموعة متنوعة من الأعمال التجارية باستخدام هويات مزورة في السودان وتركيا. وفقاً للمعلومات التي نشرتها الأمم المتحدة، “يدير العديد من شركات الصرافة ووكالة سفر/ سياحة في تركيا ولديه استثمارات كبيرة في السودان”. يبدو أن هذه الشبكة هي شبكة تيسير أكثر من كونها مجموعة عمليات نشطة، على الأقل في الوقت الراهن.

في حالات أخرى، قد يقوم أنصار تنظيم الدولة الإسلامية بجمع الأموال بشكل فردي لصالح التنظيم؛ ومن غير المرجح أن تكون هذه الحملات منسقة بشكل كبير لجمع التبرعات، بل هي شبكات دعم قائمة على الهوية وأفراد يسعون للمساهمة في القضية. على سبيل المثال، يتضح هذا الدعم باعتقال شخص في ألمانيا في يونيو 2024 لقيامه بتحويل، جزئياً، ما يقرب من 1700 دولار أمريكي بعملة مشفرة إلى عنوان مرتبط بتنظيم الدولة الإسلامية. هذه الأجزاء من الشبكة عبارة عن مجموعات غير رسمية من الأفراد الذين يتجمعون (في بعض الأحيان) للمساهمة في تمويل منظمة أو عملية ما، ليشعروا بأنهم مرتبطون بقضية ما وأنهم يقدمون الدعم لها. في حين أن هذه العقد في الشبكة غالباً ما تكون صغيرة، إلا أنها يمكن أن تكون مؤثرة، خاصة عندما تتحرك لتمويل هجوم إرهابي مباشرة أو عندما تستخدمها المجموعة المركزية لنقل الأموال لأغراض وظيفية. من الأمثلة الأخرى الأكثر وضوحاً عن هذا النوع من النشاط شبكة التمويل التي نشأت في طاجيكستان، وبين أنصار تنظيم الدولة الإسلامية الطاجيكيين، والتي ربما تكون مصدر الأموال التي تم استخدامها في الهجوم الإرهابي الذي وقع في قاعة كروكس هول في موسكو. بسبب الطبيعة المشتتة لهذه الشبكة، فإن معظم الأشخاص الذين يرسلون الأموال غير معروفين لأجهزة إنفاذ القانون والأجهزة الأمنية، مما يجعل وقف حركة الأموال قبل وقوع الهجمات أو الحوادث أمراً صعباً.

مكتب الكرار

إن الشبكات التي تسهل حركة الأموال بين مختلف الجماعات متطورة بشكل جيّد، ويبدو أن مكتب الكرار الموجود في الصومال ينسق إلى حد كبير هذه الشبكات. توضح التقارير الأخيرة عن مكتب الكرار هذه النقطة: فقد أنشأ المكتب روابط بين مختلف ولايات الدولة الإسلامية في جميع أنحاء أفريقيا، بما في ذلك جمهورية الكونغو الديمقراطية وموزمبيق، وفي جميع أنحاء الشرق الأوسط، باستخدام شبكة من الشركات التي يُزعم أن عشيرة علي صليبان في الصومال تقوم بإدارتها. لقد لعب مكتب الكرار أيضاً دوراً محورياً في تصدير نموذج أعمال الابتزاز وفرض نظام الضرائب الذي يتبعه تنظيم الدولة الإسلامية، بما في ذلك إلى موزمبيق.

من المثير للاهتمام أن تدفق الأموال بين مكتب الدولة الإسلامية المركزي والولايات ليس في اتجاه واحد؛ إذ تتقاسم بعض المجموعات أيضاً جزءاً من أرباحها مع مكتب الكرار، إما كمقابل للمشورة التي تلقتها أو كجزء من جهد مستمر ومنسق لتمويل المكتب. لقد وجد توري هامينج في مقال له حول هذا الموضوع العام الماضي أن الأموال تتدفق جزئياً من المحافظات إلى المركز. كما وجد هامينج أن “50 بالمئة من الأموال كان مطلوباً تخصيصها للولايات الأصغر المرتبطة بولاية أكبر محددة، و25 بالمئة للإدارة العامة للولايات الأكبر، و25 بالمئة لبيت مال الدولة الإسلامية [البنك المركزي]”. حتى الجماعات الأصغر، مثل تنظيم الدولة الإسلامية في ليبيا، دعمت جماعات أخرى. في عام 2015، يُعتقد أن أحد الأفراد من تنظيم الدولة الإسلامية في ليبيا قام بتحويل الأموال، والأسلحة، والذخيرة إلى تنظيم الدولة الإسلامية في سيناء وربما إلى تنظيم الدولة الإسلامية في جزيرة العرب أيضاً. قد تساعد هذا التقسيمات المالية في تفسير انتشار الجماعات الجهادية التابعة لتنظيم الدولة الإسلامية في جميع أنحاء أفريقيا، وتفسير ما تفعله بعض الجماعات الأكثر ثراءً بفوائضها المالية. تشير عملية إعادة توزيع الأصول عبر الشبكة إلى دورة مالية يتم فيها تعيين المستشارين والأموال للمساعدة في إنشاء أو إضفاء الطابع الرسمي على هياكل جمع الأموال في ولاية ما (وتحديداً الضرائب)، ثم يتم تحويل بعض الأموال كدفعة إلى مكتب الكرار والدولة الإسلامية المركزية. تتيح هذه الدورة للكرار تقديم الدعم المستمر للولايات، وإنشاء ولايات جديدة، والحفاظ على الدولة الإسلامية في سوريا.

من المرجح أن يكون لتنظيم الدولة الإسلامية في الصومال دوراً مهمّاً في تمويل مكتب الكرار. يتمتع التنظيم في الصومال بوجود صغير نسبياً في البلاد ووتيرة عملياته محدودة نسبياً. بالتالي من المحتمل أن يكون لدى الجماعة نفقات محدودة في الصومال، مما يعني أنها يمكن أن توفر فائض الأموال للجماعات الأخرى من خلال مكتب الكرار. في هذه الحالة، من المحتمل أن يكون مكتب الكرار قادراً على الوصول إلى الكثير، إن لم يكن معظم، الأموال التي يجمعها تنظيم الدولة الإسلامية في الصومال، والتي تقدر حالياً بحوالي 6 ملايين دولار سنوياً. يمكن لهذه الأموال أن تخلق المزيد من المرونة في الشبكة وتوفر الأموال لجماعات أخرى لتأسيسها أو لزيادة وتيرة عملياتها.

وفقاً لتقارير الأمم المتحدة، ذكرت بعض الدول الأعضاء أن هناك مبالغة في تقدير القوة المالية لمكتب الكرار وأهميته، وأن مكتب الفرقان يجمع أموالاً أكثر من مكتب الكرار. في حين أن هذه النقطة الأخيرة صحيحة على الأرجح، إلا أنه يبدو أن الكرار يلعب دوراً أكثر مركزية في تسهيل حركة الأموال عبر الشبكة، على الرغم من أن الفرقان في نيجيريا قد تكون لديه أموال أكثر تحت تصرفه. هذا على الأرجح له علاقة بشبكة التمويل في الصومال. مع مرور الوقت، طورت الصومال شبكة مثيرة للإعجاب من مشغلي خدمات تحويل الأموال عبر الهاتف المحمول والحوالات التي يمكنها نقل الأموال بسرعة وبتكلفة زهيدة حول العالم.

بينما تعد شبكة التمويل التابعة للكرار والدولة الإسلامية مهمة، إلا أنها لا تدعم الجماعات الفرعية التابعة للدولة الإسلامية. بدلاً من ذلك، من الأفضل اعتبار الأموال التي يتم تلقيها من الشبكة كتمويل ابتدائي أو تمويل أولي يهدف إلى مساعدة الجماعات على التأسيس أو التغلب على الصعوبات المالية المؤقتة. يتمثل التأثير الأساسي لمكتب الكرار على المدى الطويل في نشر المستشارين ووضع استراتيجية تمويل الدولة الإسلامية في الولايات والمجموعات الفرعية. من المحتمل أيضاً، أن يعمل المكتب كمركز لوجستي ومالي للشبكة، وهو دور حاسم للعلامة التجارية ولكنه ليس بالضرورة أساسياً لتوليد الإيرادات.

تبني الدولة الإسلامية المتزايد للعملات الرقمية المشفرة

على الصعيد العالمي، استخدمت الجماعات الإرهابية العملات المشفرة بشكل متزايد في السنوات الأخيرة لنقل الأموال على الصعيد الدولي، وتنظيم الدولة الإسلامية ليس استثناءً. مع ذلك، هذا لا يعني أنها تخلت عن الأساليب التقليدية لنقل الأموال، بل على العكس تماماً. إذ يعتمد تنظيم الدولة الإسلامية المركزي في المقام الأول على الحوالة والسعاة النقديين. مع ذلك، فقد استخدم التنظيم أيضاً أساليب قائمة على التجارة لنقل الأموال عبر الحدود، لا سيما في نيجيريا وموزمبيق.

يجسد جهاديو آسيا الوسطى تنويع مصادر حركة الأموال بشكل جيد. إنهم يلتمسون التبرعات من شبكات الدعم القائمة على الهوية، ويتلقون الأموال من خلال أنظمة الدفع عبر الإنترنت والعملات المشفرة، وكذلك من خلال آليات أكثر تقليدية مثل محفظة كيوي، وويسترن يونيون، وريّا، والتحويلات المصرفية عبر الإنترنت. تستخدم شبكة شرق وجنوب إفريقيا، التي يسيطر عليها مكتب الكرار، في المقام الأول النقد والحوالة لنقل الأموال، كما تستخدم الشبكة أيضاً شركات الخدمات المالية، والبنوك، والأموال عبر الهاتف المحمول، وبعض المعاملات بالعملات الرقمية لنقل الأموال على مستوى العالم. يوضح هذا التنويع في الأساليب أن تنظيم الدولة الإسلامية لا يعتمد على آلية محددة: سيستخدم التنظيم وأنصاره أيّ آلية لتحويل الأموال تكون الأسرع، والأرخص، والأقل عرضة للكشف والتعطيل.

ليست ولايات تنظيم الدولة الإسلامية ومجموعاته الفرعية هي الوحيدة التي تستخدم العملة المشفرة؛ إذ تستخدمها أيضاً شبكات الدعم القائمة على الهوية. في جزر المالديف، قام أنصار التنظيم بجمع الأموال وإرسالها من خلال العملات المشفرة إلى محافظ مرتبطة بالوحدات الإعلامية التابعة لتنظيم الدولة الإسلامية في خراسان وولاية الدولة الإسلامية في باكستان. وقد جُمعت هذه الأموال من خلال شبكة تضم حوالي 20 شخصاً وتشمل واجهات مؤسسية، كما فُرضت عقوبات على داعمين آخرين لتنظيم الدولة الإسلامية لتزويدهم قيادة التنظيم وأنصاره بالتدريب في مجال الأمن السيبراني، وتمكينهم من استخدام العملة المشفرة وأساليب التعتيم التي تهدف إلى إخفاء مصدر الأموال ووجهتها. بالنسبة إلى الإرهابيين الذين يعملون في بلدان صغيرة أو خارج المناطق التي يتواجد فيها تنظيم الدولة الإسلامية بشكل كبير، قد تكون العملة المشفرة أكثر جاذبية من الطرائق الأخرى لنقل الأموال، حيث يمكنهم تجنب التعامل مع موظفي الرقابة أو أن تكون معاملاتهم محاصرة بالاستهداف والمراقبة الجغرافية.

بعض ولايات الدولة الإسلامية ومجموعاتها الفرعية أكثر ميلاً لاستخدام العملات الرقمية من غيرها. من الأمثلة على ذلك الـISKP تنظيم الدولة الإسلامية في خراسان. لقد استخدم التنظيم عملة “التيثير” لتلقي الأموال، وتشير الهجمات والاعتقالات الأخيرة إلى استخدام واسع النطاق للعملة المشفرة من قبل التنظيم ومؤيديه. يُعتقد أن بعض هذه الأموال تمر عبر بورصات التداول الافتراضية في تركيا، حيث يمكن للتنظيم تحويل العملة المشفرة إلى نقد وأدوات نقدية أخرى بسهولة نسبية والإفلات من العقاب.

لم تعتمد جميع مسارح الدولة الإسلامية استخدام العملات الرقمية المشفرة. على سبيل المثال، لم تتبنَّ جماعات الدولة الإسلامية العاملة في نيجيريا، وموزمبيق، وجمهورية الكونغو الديمقراطية، سوى الحد الأدنى، إن وُجد، من استخدام العملات الرقمية. هناك بعض التقارير التي تفيد أن تنظيم الدولة الإسلامية في غرب أفريقيا ISWAP قد أجرى مدفوعات باستخدام العملات الرقمية من خلال “التيثير”، ولكن هذه التقارير محدودة. بالنسبة إلى نيجيريا، فإن هذا الأمر غير منطقي، حيث تحتل نيجيريا المرتبة الثانية في العالم من حيث تبني العملات الرقمية. لهذا السبب، يتوقع المرء أن يرى المزيد من استخدام العملة المشفرة من قبل تنظيم الدولة الإسلامية في غرب أفريقيا ISWAP. مع ذلك، ونظراً لأن تنظيم الدولة في غرب أفريقيا ISWAP يتركز على المستوى الإقليمي، ومعظم إيراداته تتم نقداً (من خلال الضرائب والابتزاز)، فمن المنطقي أن يكون استخدامه قليل للعملة المشفرة. كما يشير ذلك أيضاً إلى أن مكتب الفرقان التابع للإدارة العامة للإنتاج المحلي هناك ليس مسؤولاً عن شبكة التيسير المالي الأوسع نطاقاً أو مدمجاً فيها. مع ذلك، هناك احتمال أيضاً أن تكون أجهزة إنفاذ القانون والأجهزة الأمنية قد فشلت في تحديد معاملات العملة المشفرة المرتبطة بالدولة الإسلامية التي تنشأ في أو تذهب إلى التنظيم في غرب أفريقيا/الفرقان. على الرغم من أن هذا السيناريو ممكن، إلا أنه أقل احتمالاً نظراً للقدرات التحليلية الواسعة التي تم نشرها لتحليل معاملات البلوكشين وتحديد المحافظ المرتبطة بالإرهابيين.

حالة التنظيم في أفغانستان وخراسان مثيرة للاهتمام أيضاً. في حين أن أفغانستان ليست في مرتبة عالية على مؤشر تبني العملات الرقمية، إلا أن شركات التحويل في البلاد كانت سريعة نسبياً في تبني خدمة العملات الرقمية، ومن المرجح أن القرب من الهند وباكستان، وكلاهما من البلدان التي تتبنى العملات الرقمية بشكل كبير، يسهل هذا التبني. تقوم شركات التحويل بإنشاء محافظ لتلقي تحويلات الأموال من خلال العملات الرقمية وتعمل بشكل أساسي كمراكز غير رسمية للعملات الرقمية وخدمات صرف الأموال.

يستخدم إرهابيو تنظيم الدولة الإسلامية العملات الرقمية المشفرة في المناطق التي تسمح فيها الظروف المحلية بذلك وحيثما تستلزم الضغوط الأخرى اتخاذ تدابير بديلة. تميل الجماعات المحلية أكثر إلى استخدام العملات الرقمية المشفرة في التحويلات الدولية إذا كان هناك بالفعل سوق عملات رقمية مشفرة راسخة في البلد العملية، وقطاع عملات رقمية مشفرة متطور في بلد المقصد، وسبب مقنع لتجنب الأنظمة المالية التقليدية. لقد تجاوز هذا التكيّف مع التكنولوجيا المالية واعتمادها مرحلة إثبات المفهوم ودخل مرحلة النضج، حيث يستخدم تنظيم الدولة الإسلامية بشكل متزايد عملات مشفرة مستقرة وأقل تكلفة (من حيث رسوم المعاملات) (مثل عملة التيثير المرتبطة بالدولار الأمريكي) وبعض العملات ذات الخصوصية، مما يدل على تعزيز الحرفية التجارية المالية.

مواجهة مشكلة الدولة الإسلامية المرتبطة بالشبكات

يتسم مستقبل البنية التحتية المالية للدولة الإسلامية بالترابط الشبكي والمرونة والتكيف. لقد حققت الشبكة ذلك من خلال تركيز المجموعات المحلية على التمويل والحوكمة والجمع بين الأساليب الجديدة والقديمة لنقل الأموال، كما تحتوي الشبكة أيضاً على فائض عن الحاجة: يسمح تقاسم الإيرادات بين الجماعات والولايات بإعادة توزيع الأموال على الجماعات الأضعف أو تلك التي عانت من الاضطراب، إما بسبب المنافسة بين الجماعات في مناطق عملياتها أو بسبب أنشطة مكافحة تمويل الإرهاب التي تقوم بها الدول أو المنظمات الدولية. نتيجة لذلك، ستشكل مكافحة تمويل الشبكة تحدياً تنسيقياً دولياً، يتفاقم بفعل انقسام القوى العظمى في بعض مؤسسات مكافحة الإرهاب مثل مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة (وفرق المراقبة المرتبطة به)، وطرد روسيا من فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية.

لا تُبذل حالياً جهود كافية لمكافحة الإرهاب الحركي لتعطيل السيطرة الإقليمية للجماعات الفرعية التابعة لتنظيم الدولة الإسلامية. فبدون اتباع نهج مستمر وفعال لمكافحة الإرهاب الحركي، ستظل أنشطة التنظيم المدرة للإيرادات من الضرائب والابتزاز مستمرة. علاوة على ذلك، ستستمر مواقع تخزين الأموال النقدية التي تستخدمها هذه المجموعات في جمع الأموال، مما يساعد على استمرارية المجموعات (والشبكة الأوسع) على المدى الطويل. إن نقص القدرة الحالية على التحقيق في تعطيل أنشطة تمويل الإرهاب (من خلال التحقيقات والاعتقالات) لممولي الإرهاب يشكل تحديا لفرقة العمل المعنية بمكافحة الإرهاب، مما يعني أن العديد من ممولي تنظيم الدولة الإسلامية والميسرين الماليين يمكنهم العمل دون عقاب. ينطبق هذا الأمر على كل من المناطق التي تعمل فيها الجماعات الفرعية التابعة لتنظيم الدولة الإسلامية بشكل مباشر، وكذلك على مناطق دعمهم خارج مناطق النزاع المباشر.

في العديد من الأماكن التي ينشط فيها تنظيم الدولة الإسلامية، لا توجد لوائح تنظيمية لمنع تمويل الإرهاب في القطاع المالي، وكذلك الحال بالنسبة إلى تنظيم العملات الرقمية. لقد أدى ذلك إلى نقص في المراقبة والإبلاغ، وهو أمر حيوي لكشف الشبكات الإرهابية وتعطيلها. هذا النقص في المراقبة المالية يعني وجود ثغرات كبيرة في فهم شبكات تنظيم الدولة الإسلامية، كما أنه يعني أيضاً أن الميسرين الرئيسيين والقادة الماليين يعملون بحرية، ويحتفظ العديد منهم بإمكانية الوصول إلى النظام المالي العالمي، مما يسمح لهم بنقل الأموال لأغراض تنظيمية، وكذلك من أجل الهجمات الإرهابية وغيرها من الأنشطة العملياتية.

للأسف، فإن احتمالات النجاح في مواجهة شبكة تمويل تنظيم الدولة الإسلامية ضعيفة. إن العديد من الدول التي ينشط فيها التنظيم تكافح من أجل الحفاظ على النظام الأساسي وسيادة القانون، وتركز في المقام الأول على منع الهجمات الإرهابية. (تفشل العديد من الدول في فهم العلاقة بين التمويل والهجمات بشكل كامل وتفشل في توفير الموارد وتحديد أولويات التحقيقات المالية. لكن الإرهابيين الذين لديهم أموال أقل هم أقل فتكاً). علاوة على ذلك، فإن الدول تعاني من ضغوطات متزايدة في مكافحة عدد متزايد من التهديدات الأمنية. تتعزز القوة الدولية للدولة الإسلامية (وشبكتها) من خلال قدرتها على الاحتفاظ بملاذات آمنة والتهرب من الضوابط المالية ومن خلال التواصل العالمي. بسبب عدم وجود ضغوط دولية لمكافحة الإرهاب ضد تنظيم الدولة الإسلامية، من المرجح أن يحافظ التنظيم على قوته المالية. والسؤال الوحيد الذي يبقى هو ما إذا كان تنظيم الدولة الإسلامية سيستخدم هذه القوة للتركيز على الحكم وبناء الدولة على المدى الطويل، أو سيحول اهتمامه إلى الهجمات الخارجية دون الضغط الجاد لمكافحة الإرهاب ضد شبكة تمويل تنظيم الدولة الإسلامية وجماعاته الفرعية، فإن الخيار سيكون بيدها.

الكاتبة: جيسيكا ديفيس

_______________________

جيسيكا ديفيس خبيرة دولية في مجال الإرهاب والتمويل غير المشروع، ورئيسة ومستشارة رئيسة في شركة إنسايت ثريت إنتليجنس، ورئيسة الجمعية الكندية للدراسات الأمنية والاستخباراتية. قبل إطلاق إنسايت ثريت إنتليجنس، عملت ديفيس لدى الحكومة الكندية في مناصب مختلفة في القوات المسلحة الكندية، والشؤون العالمية الكندية، ومركز مكافحة الإرهاب الدولي، وجهاز الاستخبارات الأمنية الكندية، وهي مرشحة لنيل درجة الدكتوراه في كلية نورمان باترسون للشؤون الدولية في جامعة كارلتون.

المركز العربي لدراسات التطرف